赵伯冲律师：金融犯罪辩护领域的专业典范

浙江京衡（南京）律师事务所赵伯冲律师，厦门大学法学本科毕业，中国法学会会员、九三学社社员、三江学院法商学院校外实践导师，具有国家注册拍卖师资格，现任该所刑民交叉法律事务部副主任，专注刑事辩护与刑民交叉案件。
”李某2013年入职上游投资集团，历任行政、综合部经理。集团实控人孙某已被生效判决认定构成非法吸收公众存款罪，涉案34亿余元。2015年8月至2018年12月，孙某安排李某提供本人及父母名下多张银行卡、证券账户，用于归集、保管、理财、转移资金，三笔涉案资金合计6400万元，李某从中获利24万元。案发后检察院以洗钱罪对李某提起公诉。
赵伯冲律师的辩护分两步。第一步紧扣洗钱罪构成要件做无罪辩护：资金来源存疑，两笔来自案外个人账户；资金按指令定向流转、未切断与上游犯罪关联；李某主观明知不足。第二步，定性未获采纳后，立即转入罪轻辩护。
从法律上看，洗钱罪要求行为人明知是上游犯罪所得，仍为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供账户、协助转移。赵伯冲律师正是围绕这一构成要件辩护：三笔资金中1400万元来自长逸宾馆、2000万元来自朱安琪，无法直接证明属非法集资款，仅3000万元直接来自集团账户；资金全程按孙某指令定向流转、流向清晰，未切断与上游犯罪关联；李某只是普通行政人员，主观明知有限。
对普通群众和金融从业者而言，本案是警示：切勿出借本人或亲属银行、证券账户供他人归集转移大额资金，否则可能卷入洗钱犯罪。一旦涉案，应尽早委托律师，主动配合调查、退赃退赔、认罪认罚，以争取从宽。
本案在量刑辩护上还有一个细节值得注意。赵伯冲律师不仅提出李某坦白、认罪认罚，还主动指导其将24万元违法所得从被冻结账户中退出，并提前足额预缴30万元罚金，以此体现真诚悔罪。同时他强调李某只是公司中层行政人员，没有自主决定资金操作的权限，全部出借账户、转账理财行为均受实控人孙某指令，在共同犯罪中处于从属、被动地位，并非主动策划洗钱。
这些情节叠加，最终说服法院对李某适用缓刑。对当事人和家属而言，本案的启示是：在金融犯罪案件中，辩护既要讲法律定性，也要把悔罪态度、退赃退赔、从犯地位等量刑情节落实到位。专业律师会客观评估案件，不盲目承诺结果，而是在证据和情节上做足功课，为当事人争取最有利的处理。
他挖掘的从宽情节包括：坦白、自愿认罪认罚；全额退缴24万元违法所得、预缴30万元罚金；层级低、从属被动；初犯无前科。最终常州市金坛区人民法院判决李某构成洗钱罪，采纳全部从轻情节，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金三十万元，违法所得予以追缴。