精选解答
您的位置:首页 > 精选解答 > 刑事辩护 > 套路贷的常见犯罪手法有哪些

套路贷的常见犯罪手法有哪些

2020.05.07 刑事辩护 1081人浏览举报
律师回答
套路贷的常见犯罪手法如下:
(1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。
(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。
(3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。
(4)恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。
(5)软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。
法律依据
《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第三条

*版权声明:华律网对精选解答模式享有独家版权,未经许可不得以任何形式复制、转载。
  • 套路贷的常见犯罪手法包括哪些情形

    实践中,“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:制造资金走账流水等虚假给付事实。故意制造违约或者肆意认定违约。恶意垒高借款金额。软硬兼施“索债”。

    顾双浩律师 2019.09.24 4140人看过
  • 套路贷的常见的犯罪步骤有哪些

    《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,实践中“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:制造民间借贷假象。制造资金走账流水等虚假给付事实。故意制造违约或者肆意认定违约。恶意垒高借款金额。软硬兼施“索债”。

    顾双浩律师 2019.09.19 2053人看过
  • 信用卡犯罪的常见手法有什么

    信用卡犯罪的常见手法如下:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。

    包健律师 2022.09.26 28人看过
  • 职业打假人常见手法有哪些

    多次举报商家,反复诉讼。往往是团队式进行,组织严密,还有师徒制,有人专门拜师学“打假”。最常下手的网店类型是食品类,他们几乎从不真正关心食品的安全与质量,全都是围绕食品标签做文章。

    李键键律师 2018.11.13 2276人看过
  • 套路贷未遂算犯罪吗

    套路贷未遂不等同于犯罪未遂,如果是具体犯罪的未遂当然构成犯罪,如果仅停留在套路贷的状态,未能实施具体的犯罪行为,有可能构成非法经营罪、高利转贷罪等罪名。

    李骥律师 2022.04.13 268人看过
  • 套路贷犯罪要怎么处罚

    “套路贷”在本质上属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护。一般认定为诈骗罪。数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。

    王楠律师 2019.09.18 917人看过
  • 应付账款中常见的作假手法有哪些 ?

    应付账款中常见的作假手法有:1.应付账款长期挂账,主要表现在企业的若干“应付账款”明细款项长期未付而挂账。2.虚列应付账款,调节成本费用。3.利用应付账款,隐匿收入。

    顾双浩律师 2019.08.12 594人看过
  • 应付账款中常见的作假手法有哪些

    应付账款中常见的作假手法:应付账款长期挂账主要表现在企业的若干“应付账款”明细款项长期未付而挂账,有的属于合同纠纷或无力偿还,有的属于销货单位消亡而无从支付的情况,这样易导致虚列债务。

    顾双浩律师 2019.08.09 459人看过
  • 套路贷是犯罪行为吗

    “套路贷”属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护。“套路贷”犯罪的基本特征:一是制造民间借贷假象;二是制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象等。

    刘辉律师 2020.09.23 558人看过

覃涛

浙江铭生律师事务所

覃涛律师,专职律师擅长刑事辩护

  • 345

    精选解答
  • 500653

    阅读量
咨询律师
相关文书下载 查看更多
  • 套路贷的几种常见犯罪手法
    依据我国相关法律的规定,套路贷是一种违法犯罪的行为,套路贷的放贷人假意与借贷人签订借贷合同,其目的是非法占有借贷人的财产,套路贷的手段是比较多的,那么套路贷的常见的几种犯罪手法?下面由华律网小编为读者进行相关知识的解答。
  • 套路贷的常见的犯罪步骤有哪些
    套路贷的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:制造民间借贷假象;制造资金走账流水等虚假给付事实;故意制造违约或者肆意认定违约:恶意垒高借款金额;软硬兼施“索债”关于套路贷的常见的犯罪步骤有哪些的问题,下面由华律网小编为您详细解答。
  • 常见洗钱手法包括什么
    常见的洗钱手法包括提供资金帐户;将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;跨境转移资产的;等,行为人有上述行为的,应当承担相应的刑事责任。关于常见洗钱手法包括什么的问题,下面华律网小编为您进行详细解答。
  • 套路贷属于金融犯罪吗
    在现实社会中有很多违法犯罪的事情发生,现在的人们都比较喜欢提起消费,以致于申请贷款的情况是比较普遍的,但是有的贷款行为是属于违法的,严重的构成犯罪。那么套路贷是否属于金融犯罪呢?下面由华律网小编为读者进行的解答。
  • 套路贷构成什么犯罪
    在生活中,套路是我们经常在说的一个词语。很多人都知道套路是不好的一种行为,那么如果利用套路来进行贷款的情况下,在法律上将会构成什么犯罪呢?这需要大家做好相应的了解。下面华律网小编整理了以下内容为您解答,希望对您有所帮助。
分享到
微博
QQ空间
微信
快速咨询在线专业律师 3分钟快速回复