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报告编号：NO.20220123*****
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查看完整报告金融资产投资公司可以经营下列部分或者全部业务：（一）以债转股为目的收购银行对企业的债权,将债权转为股权并对股权进行管理；（二）对于未能转股的债权进行重组、转让和处置；（三）以债转股为目的投资企业股权，由企业将股权投资资金全部用于偿还现有债权；（四）依法依规面向合格投资者募集资金，发行私募资产管理产品支持实施债转股；（五）发行金融债券；（六）通过债券回购、同业拆借、同业借款等方式融入资金；（七）对自营资金和募集资金进行必要的投资管理，自营资金可以开展存放同业、拆放同业、购买国债或其他固定收益类证券等业务，募集资金使用应当符合资金募集约定用途；（八）与债转股业务相关的财务顾问和咨询业务；（九）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
应当具备下列条件：（一）有符合法律规定的章程；（二）有符合法律要求的股东和注册资本；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉业务的合格从业人员；（四）建立有效的公司治理、内部控制和风险管理制度，有与业务经营相适应的信息科技系统。
金融资产投资公司不得对下列企业实施债转股：(一)扭亏无望、已失去生存发展前景的僵尸企业;(二)有恶意逃废债行为的失信企业;(三)债权债务关系复杂且不明晰的企业;(四)不符合国家产业政策，助长过剩产能扩张和增加库存的企业;(五)金融业企业。
金融资产投资公司不得对下列企业实施债转股：1、扭亏无望、已失去生存发展前景的“僵尸企业”；2、有恶意逃废债行为的失信企业；3、债权债务关系复杂且不明晰的企业；4、不符合国家产业政策，助长过剩产能扩张和增加库存的企业；5、金融业企业。
不得作为金融资产投资公司股东的：1、公司治理结构与机制存在明显缺陷；2、股权关系复杂且不透明、关联交易异常；3、核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；4、现金流量波动受经济景气程度影响较大；5、资产负债率、财务杠杆率明显高于行业平均水平。
设立金融资产投资公司要以下这些条件：1、有符合《中华人民共和国公司法》和国务院银行业监督管理机构规定的章程;2、有符合法律要求的股东和注册资本;3、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉业务的合格从业人员等。
银行通过金融资产投资公司实施债转股，应当通过向金融资产投资公司转让债权，由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。银行不得直接将债权转化为股权，但国家另有规定的除外。
严禁以下违法违规行为：1、与债务人等串通，转移资产，逃废债务；2、违反规定对禁止性对象企业实施债转股或变相实施债转股；3、违规接受银行承诺或签订私下协议；4、伪造、篡改、隐匿、毁损债转股相关档案；5、其他违法违规及违反法律要求的行为。
银行向金融资产投资公司债权转让方式：银行债权转让可以采取招标、拍卖等公开方式，也可在评估或估值基础上自主协商确定公允价格,允许金融资产投资公司折价收购银行债权。
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张福昊律师
