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高利贷怎么定罪

2024.01.24 刑事辩护 147人浏览举报

律师回答

放高利贷涉嫌的罪名种类要根据具体情况决定，具体如下：
1、一般的放高利贷行为，达到一定标准，可以构成非法经营罪;
2、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;
3、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪;
4、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪;
5、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪。

法律依据: 《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。; 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

报告编号：NO.20240124*****

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放高利贷要怎么定罪

放高利贷涉嫌的罪名种类要根据具体情况决定，具体如下：1、一般的放高利贷行为，达到一定标准，可以构成非法经营罪;2、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;3、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪;4、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪;5、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪。

秦江华律师 2024.01.16 126人看过
赌场放高利贷怎么定罪

在赌场放高利贷，可能会以赌博罪定罪处罚。根据《刑法》第三百零三条规定，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

赵陆一律师 2020.10.13 1217人看过
网贷是高利贷吗

不一定，根据利息来进行判断是否为高利贷。高利贷是指索取特别高额利息的贷款。叫大耳窿、地下钱庄，这些现今称为“放数”的放债人，向“高利贷”借钱，一般毋须抵押，甚至毋须立下字据。它产生于原始社会末期，在奴隶社会和封建社会，它是信用的基本形式。

顾双浩律师 2018.11.19 1148人看过
赌场放高利贷怎么定罪处罚

一般而言，赌场放贷人员虽未聚众赌博，但它不但使已有的聚众赌博活动得以延续，而且使赌博活动得以升级，系聚众赌博的表现形式，其行为已构成赌博罪。以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑拘役或者管制并处罚金。

沈启亮律师 2020.10.22 1614人看过
高利贷犯法吗

放高利贷是违反国家金融法律制度的违法行为。法律禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。当事人放高利贷的，如果因此而发生争议，对于高利放贷的部分，法律不予保护。如果私人放高利贷触犯高利转贷罪，还会追究刑事责任。

顾双浩律师 2021.03.03 367人看过
高利贷如何判定

年利率超过36%属于高利贷。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。

顾双浩律师 2019.01.09 1610人看过
高利贷定义

一、高利贷定义《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。

顾双浩律师 2019.08.09 2347人看过
高利贷是怎么规定的

自2015年9月1日起最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》施行后，是以是否超过36%为标准，也就是说年利率不超过36%的都不属于高利贷。

顾双浩律师 2018.12.18 3057人看过
高利贷怎么起诉

高利贷属于违法，只偿还法律允许的本金及利息即可，不用起诉。根据法律规定，禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。

李键键律师 2021.04.29 1336人看过