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高利贷怎么定罪

2024.01.24 刑事辩护 319人浏览举报

律师回答

放高利贷涉嫌的罪名种类要根据具体情况决定，具体如下：
1、一般的放高利贷行为，达到一定标准，可以构成非法经营罪;
2、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;
3、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪;
4、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪;
5、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪。

法律依据: 《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。; 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

报告编号：NO.20240124*****

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赌场放高利贷怎么定罪

在赌场放高利贷，可能会以赌博罪定罪处罚。根据《刑法》第三百零三条规定，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

赵陆一律师 2020.10.13 1333人看过
放高利贷要怎么定罪

放高利贷涉嫌的罪名种类要根据具体情况决定，具体如下：1、一般的放高利贷行为，达到一定标准，可以构成非法经营罪;2、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;3、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪;4、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪;5、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪。

秦江华律师 2024.01.16 152人看过
网贷是高利贷吗

不一定，根据利息来进行判断是否为高利贷。高利贷是指索取特别高额利息的贷款。叫大耳窿、地下钱庄，这些现今称为“放数”的放债人，向“高利贷”借钱，一般毋须抵押，甚至毋须立下字据。它产生于原始社会末期，在奴隶社会和封建社会，它是信用的基本形式。

顾双浩律师 2018.11.19 1148人看过
赌场放高利贷怎么定罪处罚

一般而言，赌场放贷人员虽未聚众赌博，但它不但使已有的聚众赌博活动得以延续，而且使赌博活动得以升级，系聚众赌博的表现形式，其行为已构成赌博罪。以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑拘役或者管制并处罚金。

沈启亮律师 2020.10.22 1637人看过
民间借贷是高利贷吗放高利贷犯罪吗

民间借贷实质上不是高利贷，民间借贷如果约定的利率没有一年期贷款市场报价利率的4倍，那么就是合法的。单纯的放高利贷并不构成犯罪，只是一种违法行为。原则上说民间借贷利息不能超过银行同期利率的4倍，超过了就是高利贷，法律不予保护。

金辉律师 2022.06.17 485人看过
高利贷犯法吗

放高利贷是违反国家金融法律制度的违法行为。法律禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。当事人放高利贷的，如果因此而发生争议，对于高利放贷的部分，法律不予保护。如果私人放高利贷触犯高利转贷罪，还会追究刑事责任。

顾双浩律师 2021.03.03 367人看过
高利贷怎么界定的

根据相关法律规定，民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。

顾双浩律师 2019.12.26 1397人看过
什么是高利贷

高利贷是指索取特别高额利息的贷款。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。

顾双浩律师 2019.01.12 739人看过
高利贷定义

一、高利贷定义《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。

顾双浩律师 2019.08.09 2410人看过