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非法持有信用卡的认定方法是什么

2023.11.08 刑事辩护 28人浏览举报
律师回答
非法持有信用卡的认定方法如下:
(1)行为人在主观上明知自己持有的是他人的信用卡,客观上具有通过诈骗、盗窃抢夺抢劫等非法方式获取信用卡的;
(2)是否有合法持有手续;
(3)持卡人本人同意的同时是否符合信用卡管理规定;
(4)民法上的合法获得是否有合法手续,信用卡可能会不慎丢失而被他人捡到据为己有,甚至进行犯罪,构成妨害信用卡管理罪
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一 【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。
报告编号:NO.20231108*****

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    信用卡诈骗的认定:本罪与非罪的界限l、构成冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的行为人主观上必须具备骗取他人财物的目的。只有主观上具备诈骗的故意,客观上有冒用他人信用卡的行为,才能构成本罪。

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    如果并非故意而造成的逾期,并且逾期时间也不长,通过向银行情况说明后,银行也认可不是故意造成的逾期。如果是因为盗刷而造成的逾期,可以写一份《逾期异议申诉报告》说明情况,并找发卡银行盖章确认是有盗刷这么回事,然后将报告提交给征信中心进行申诉。

    李键键律师 2019.02.18 4031人看过
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    我国《刑法》第196条规定,有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大。

    郝建勋律师团队律师 2023.10.31 62人看过
  • 认定妨害信用卡管理罪的标准是什么

    1、认定妨害信用卡管理罪的客观方面时,构成该罪:(1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者(2)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的。2、违使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的,应当认定使用虚假的身份证明骗领信用卡。

    苟志平律师 2022.07.29 69人看过
  • 伪造信用卡诈骗怎么认定

    伪造信用卡诈骗的应当认定为信用卡诈骗罪,依法处罚。《刑法》规定,使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

    宁方方律师 2020.08.12 914人看过
  • 妨害信用卡罪如何认定

    客体要件;侵犯的客体是国家的信用卡管理制度。客观要件;客观方面表现为妨害信用卡管理的行为。主体要件;犯罪主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。主观要件;主观方面表现为故意,并且一般均具有牟取非法利益的目的。

    王楠律师 2018.11.28 985人看过

刘少威

广西同望律师事务所

刘少威律师,专职律师擅长合同纠纷

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