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非法集资 ,是一种危害面极广的犯罪类型,会给社会公众的财产权益带来极大风险和危害,是这些年最高发的犯罪类型之一。介于非法集资的危害性和普遍性,我们必须擦亮眼睛,提高警惕,远离非法集资,以保护我们的财产安全。那么,我们要如何识别非法集资呢?
根据最高法院相关司法解释的规定,构成非法集资,需要同时具备4个条件,即「非法性」「公开性」「利诱性」以及「社会性」四个特征。
所谓「非法性」是指,未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
所谓「公开性」是指,通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
所谓「利诱性」是指,承诺在一定期限内以货物、实物、股权等方式还本付息或给付回报;所谓「社会性」是指,向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
同时满足以上4个条件的,则很可能就是非法集资。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
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先报案,案件受理实行属地管理,由行业主(监)管部门负责具体办理。行业主(监)管部门应建立健全涉嫌非法集资案件受理登记制度,确定部门及人员负责案件的受理工作,区别不同情况进行处理。
《国务院关于开展2018年国务院大督查的通知》中明确指出“严厉打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动情况。强化金融监管统筹协调,健全对影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管情况。
因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地...
被集资人应该放下自己特有的判断立场,提高警惕,及时主动向公安机关报案。要将被集资的相关证据保存完好,包括借款合同、银行转账凭证等。集资人要注意保存并提供完整的集资凭证等资料,配合公安机关尽快...
因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。