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金融诈骗是什么

2025.12.25刑事辩护7人浏览

金融诈骗是指以非法占有为目的采用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取公私财物或者金融机构信用破坏金融管理秩序的行为。
1. 常见形式：包括集资诈骗如编造虚假项目吸引公众投资；贷款诈骗如提供虚假资料骗贷；票据诈骗利用伪造、变造票据骗取财物等。
2. 法律认定：依据《中华人民共和国刑法》相关条款达到一定金额标准并符合构成要件的构成金融诈骗罪。
3. 处罚：根据诈骗金额和情节轻重处以不同刑罚如数额较大的处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
4. 防范措施：投资者要提高警惕不轻易相信过高回报承诺；金融机构应加强审核完善风控机制；公众发现可疑情况及时向公安机关报案。
5. 受害者权益保护：一旦遭受金融诈骗及时保留证据通过民事诉讼要求返还被骗财物同时可向公安机关申请刑事追赃挽损。

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