从受害者到嫌疑人，律师助力李女士洗脱掩饰隐瞒犯罪所得罪指控

中年离异的创业者李女士（化名），本就因疫情冲击致使企业现金流断裂、债务缠身。为盘活企业，她急需银行贷款周转。在网络短视频平台，她结识了自称银行资深客户经理的张某，对方展示的伪造证件让急于贷款的李女士放松了警惕。张某以“核实贷款资质”为由索要李女士身份证及银行卡照片，并要求她在S市制造本地流水，收到转账后取现交给他。李女士照做后，却发现张某失联，随即报警，但未获实质性立案。数日后，李女士被户籍地警方以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事拘留并羁押，其家人多方咨询均被告知“构成犯罪可能性极大”。 危急时刻，李女士男友找到孟祥昌律师团队介入辩护。在侦查机关报请逮捕的37天黄金期内，孟律师先后六次会见李女士。当时李女士情绪崩溃，孟律师一边进行心理疏导，一边耐心梳理案件细节，还原了完整的案发经过。围绕微信聊天记录、行车轨迹、多次报警记录等关键线索固定证据，并申请调取S市银行监控、李女士既往正规贷款记录及报警电话录音。侦查机关报请逮捕后，孟律师第一时间向公诉机关提交法律意见书，经与公诉机关办案人反复沟通，推动案件走向无罪结局。 孟律师结合全案证据，向公诉机关提出李女士不构成犯罪的无罪辩护意见。从主观上看，李女士的核心目的是获取正规贷款缓解企业危机，未从中获利反而产生额外交通成本，缺乏犯罪动机，与掩饰、隐瞒犯罪所得罪“贪利”的主观特征不符。客观方面，李女士是被犯罪分子利用的受害者，其取现交款行为是基于对“银行工作人员”身份的信任，目的是完成贷款前置流程，并非帮助上游犯罪转移、隐匿赃款。张某的伪装手段足以让普通人陷入错误认识，超出了普通民众的日常识别能力。且李女士案发后主动、多次向不同辖区警方报警求助，印证了其无罪的主观心态。现有证据无法证明李女士明知是犯罪所得而予以转移，不符合犯罪构成要件，应依法作出无罪处理。 公诉机关经审查，采纳了辩护律师的意见，认为现有证据不足以证明李女士具有犯罪的主观故意，不符合逮捕条件，依法对李女士作出不予批准逮捕决定。侦查机关也依法对李女士撤销案件，李女士在被羁押的第37天下午三点重获自由，本案宣告无罪终结。 孟祥昌律师拥有证券、基金、期货从业及分析等专业能力证书。他深耕刑事辩护与商事纠纷领域多年，形成了“证据锚定-逻辑解构-策略突围”的三维办案体系。在刑事辩护方面，擅长从侦查程序合法性、证据关联性、法律定性准确性三大维度切入，构建立体辩护体系，推动多起案件依法主动撤案或实现无罪、量刑大幅降低的辩护成果，荣获2024年度北京盈科律师事务所全国优秀刑事律师称号。在商事纠纷领域，聚焦公司治理、股权纠纷、合同违约等核心领域，累计为企业挽回经济损失超亿元。同时，他还是吉林省工业和信息化厅、吉林省农业农村厅、“创客中国”中小企业创新创业大赛入库专家，能为企业提供全流程法律服务。 在复杂的电信网络诈骗面前，每个人都可能因信息差成为犯罪分子的“工具人”。李女士的遭遇给我们敲响了警钟。普通民众要警惕“贷款刷流水”骗局，核实身份要“绕开本人”，遭遇疑似诈骗务必保留全量证据。企业经营者在资金困难时，应通过正规金融机构、持牌融资担保公司解决资金需求。法律同行在办理涉电信网络诈骗的下游犯罪案件时，要坚持主客观相统一的原则，重视侦查阶段的37天黄金期，做好心理疏导，善于运用客观证据推翻主观推定，维护当事人的合法权益。相信在孟祥昌律师这样专业律师的努力下，更多无辜者能在法律的庇护下洗清冤屈，正义得以伸张。