涉嫌诈骗罪审查起诉阶段胜诉！律师解锁民间借贷与诈骗的区分密码

一、案件背景：陷入诈骗指控困境
张某因民间资金周转向他人借款45万元，然而由于经营亏损，未能按期还款。出借人以“虚构项目、非法占有”为由向公安机关报案。公安机关经过侦查，以涉嫌诈骗罪将张某移送检察院审查起诉。此诈骗案涉案金额属数额巨大，量刑区间在3-10年。更为棘手的是，报案人刻意隐瞒双方长期借贷往来、收取高额利息的事实，其单方陈述误导了侦查方向，使得公安机关初步认定张某虚构投资项目，具有非法占有目的。一旦罪名成立，张某将留下终身案底，这不仅会影响他自己的公职，还会对子女的政审产生不良影响。
二、受托办案：梳理核心争议焦点
甘肃萃英律师事务所接受张某的委托后，迅速成立了专业的办案团队。团队律师们立即开展了全面细致的阅卷工作，对全部借贷转账记录、还款凭证、项目经营合同等进行梳理。他们试图从这些海量的证据中，找到能够证明张某资金全部用于实体经营，没有挥霍、转移财产行为的关键线索。同时，律师们多次会见张某，详细了解案件情况，固定他持续与出借人沟通还款、出具还款计划等关键事实。通过这些工作，律师团队归纳出案件的核心争议焦点在于：张某与出借人之间的纠纷究竟是民间借贷纠纷，还是符合诈骗罪的构成要件。
三、核心辩护观点呈现
-无虚构事实行为：通过对项目经营合同以及资金流向的分析，律师团队发现张某所借款项确实用于实体经营，不存在虚构投资项目的情况。所谓的项目在实际中是真实存在的，并且张某一直在为项目的运营努力。
-无非法占有目的：张某持续与出借人沟通还款事宜，还出具了还款计划，这足以证明他并没有将借款非法占为己有的主观故意。虽然因为经营亏损未能按期还款，但他一直在积极想办法解决问题。
-属于民间借贷纠纷：综合全部证据资料，律师团队认为张某与出借人之间是典型的民间借贷关系。双方有长期的借贷往来，出借人也收取了高额利息，这完全符合民间借贷的特征。
四、办案推进与结果
在收集到充分的证据并形成完整的辩护体系后，甘肃萃英律师事务所的律师们向检察院提交了《不起诉法律意见书》，详细阐述了上述辩护观点。为了让检察院更全面地了解案件情况，律师们两次与承办检察官当面沟通，并申请退回补充侦查，以求调取完整的资金往来证据。经过律师团队的不懈努力，检察院最终采纳了全部辩护意见，认定本案事实不清、证据不足，无法证实张某存在诈骗主观故意。依据相关法律规定，检察院依法作出存疑不起诉决定，张某无刑事犯罪记录，并解除了全部强制措施。
五、案件价值升华
这个案件的成功办理，不仅仅为张某洗脱了罪名，消除了案底风险，保全了他的工作和家庭征信，更体现了法律在保障公民合法权益方面的重要作用。甘肃萃英律师事务所在此案中，通过专业的法律知识和严谨的办案态度，精准地区分了借贷纠纷与刑事诈骗，维护了司法的公正和公平。这对于优化营商环境、保障当事人的合法权益具有重要意义，也让更多的人看到了法律在解决复杂纠纷时的力量。
六、律所简介
英华集萃，厚德济事。甘肃萃英律师事务所成立于2018年，经甘肃省司法厅批准设立，是一家提供综合性法律服务的律师事务所。律所秉持明德笃行、信以致远、业务精湛、服务优良的文化理念，为社会各界人士及机关、企事业单位提供专业优质的法律服务。
该所采用团队化协作服务模式，突出“团队智慧”与“精益求精”的服务理念。组建了专业化、创新化、年轻化的法律服务团队，全体执业律师及辅助人员均具备大学本科及以上学历，其中80%以上人员拥有5年以上法律实务经验。律所业务布局全面，既覆盖民生类法律需求，又深耕政企顾问、金融地产等专项领域，致力于为客户提供全流程、高品质的法律支持。