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报告编号：NO.20230718*****
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查看完整报告在刑法上，应该正确把握高利转贷中的高利。具体而言，只要行为人出于转贷牟利的目的，将其从金融机构套取的信贷资金转贷给他人，且在支付利息后仍有盈余报酬的，即为高利转贷行为；如果该盈余报酬金额达到法定追诉标准，即可认定为高利转贷罪。
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
高利转贷罪的量刑标准是：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
(一)自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。(二)单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员处罚。
客体要件，本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。客体要件，本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。主体要件，本罪的主体为特殊主体。
1、客体：国家对信贷资金的发放及利率管理秩序； 2、客观要件：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为； 3、主体：借款人； 4、主观要件：本罪主观要求为故意。
高利转贷的立案标准是这样的：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
认定高利转贷罪的标准是符合该罪的构成要件。（一）客体要件：国家的信贷管理制度。（二）客观要件：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。（三）主体要件：特殊主体。（四）主观要件：故意犯罪。
认定高利转贷罪，需要准确认定其犯罪对象，即何谓信贷资金。主要由下述三部分构成：（1）银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款；（2）国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。（3）由资金市场拆借而入的资金。
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