“刷流水”骗局迷雾：律师助力创业者洗脱罪名迎自由

中年离异创业者李女士（化名）在疫情冲击下，企业遭遇现金流断裂危机，陷入沉重债务困境。为盘活企业，她急切渴望获得银行贷款。然而，命运却在此时和她开了一个残酷的玩笑，她被卷入了一场精心策划的诈骗案中，甚至被控掩饰、隐瞒犯罪所得罪，从受害者沦为犯罪嫌疑人。 孟祥昌律师在侦查机关报请逮捕的37天黄金期介入此案。律师先后六次会见情绪崩溃、整日以泪洗面的李女士，一边进行心理疏导，一边耐心梳理案件细节。围绕微信聊天记录、行车轨迹、多次报警记录等关键线索固定证据，并申请调取S市银行监控、李女士既往正规贷款记录及报警电话录音。他们不放过任何一个可能证明李女士无罪的线索，力求还原事件的真相。 在向公诉机关提交的法律意见书中，孟律师指出李女士主观上无犯罪故意，缺乏犯罪动机。她的核心目的是获取商业银行的正规贷款以缓解企业危机，不仅未从该行为中获利，反而产生了额外的交通成本，与掩饰、隐瞒犯罪所得罪“贪利”的主观特征完全不符。客观上，李女士是被犯罪分子利用的受害者，无“掩饰、隐瞒”的行为。她的取现交款行为是基于对“银行工作人员”身份的信任，目的是完成贷款前置流程，而非帮助上游犯罪转移、隐匿赃款。而且犯罪嫌疑人的伪装手段足以让普通人陷入错误认识，张某事先准备了全套伪造证件及办公环境，选择在银行网点外作案，这种专业化的伪装超出了普通民众的日常识别能力。此外，李女士案发后的主动报警行为，也印证了其无罪的主观心态。 最终，公诉机关经审查后认为现有证据不足以证明李女士具有犯罪的主观故意，不符合逮捕条件，依法作出不予批准逮捕决定。随后，侦查机关撤销案件，李女士在被羁押的第37天重获自由。 孟祥昌律师他深耕刑事辩护与商事纠纷领域多年，形成了“证据锚定-逻辑解构-策略突围”的三维办案体系。在刑事辩护方面，他擅长从侦查程序合法性、证据关联性、法律定性准确性三大维度切入，构建立体辩护体系，推动多起案件依法主动撤案。在商事纠纷领域，他聚焦公司治理、股权纠纷、合同违约等核心领域，累计为企业挽回经济损失超亿元。他还是吉林省工业和信息化厅、吉林省农业农村厅、“创客中国”中小企业创新创业大赛入库专家，入选省级工商联、农业厅、工信厅等企业创业评比入库专家，为企业提供全流程法律服务。2024年度，他荣获北京盈科律师事务所全国优秀刑事律师称号。 李女士的案件是一起典型的“电信网络诈骗下游关联犯罪”的无罪成功案例，为司法实践中区分“无辜工具人”与“犯罪行为人”提供了重要借鉴。在复杂的电信网络诈骗面前，每个人都可能因信息差而成为犯罪分子的“工具人”。普通民众要警惕“贷款刷流水”骗局，核实身份要“绕开本人”，遭遇疑似诈骗务必保留全量证据。企业经营者在遇到资金困难时，要通过正规金融机构解决资金需求。法律同行在办理涉电信网络诈骗的下游犯罪案件时，要重视侦查阶段的37天黄金期，做好心理疏导，善于运用客观证据。希望大家都能提高法律风险防范意识，避免陷入类似的困境。