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零余额账户使用规定

2024.04.24 综合 14546人浏览举报

律师回答

零余额账户的用款额度具有与人民币存款相同的支付结算功能。预算单位零余额账户可办理转账、汇兑、委托收款和提取现金等支付结算业务。
预算单位在当地商业银行开设零余额账户，用于财政授权支付，并与国库单一账户清算。该账户无余额过夜，故称零余额账户。保持零余额的做法是，每日营业时（国库单一账户系统开机时间每日上午9：00），财政支出通过该账户进行支付，营业终了（国库单一账户系统关机时间每日下午15：30），该账户与国库单一账户清算，做到零余额。

法律依据: 《财政国库管理制度改革试点方案》; 第二条国库单一账户体系中各类账户的功能。; (1)国库单一账户为国库存款账户，用于记录、核算和反映纳入预算管理的财政收入和支出活动，并用于与财政部门在商业银行开设的零余额账户进行清算，实现支付。; (2)财政部门的零余额账户，用于财政直接支付和与国库单一账户支出清算；预算单位的零余额账户用于财政授权支付和清算。; (3)预算外资金财政专户，用于记录、核算和反映预算外资金的收入和支出活动，并用于预算外资金日常收支清算。; (4)小额现金账户，用于记录、核算和反映预算单位的零星支出活动，并用于与国库单一账户清算。; (5)特设专户，用于记录、核算和反映预算单位的特殊专项支出活动，并用于与国库单一账户清算。

报告编号：NO.20240424*****

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