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5万元转账规定是怎么样的

2023.02.28 债权债务 7524人浏览举报
解析
个人到银行存取现金超过5万元,需要核实身份,登记资金来源和用途。核实身份,就是要求你到银行存取5万元以上的现金,要求提供身份证件,核实你的身份。如果你是使用别人的银行卡支取现金超过5万元的,就要提供户主的身份证件和你的身份证件,还要说明支取现金的“用途”。“用途”不合规,还不能支取现金。具体情况具体分析。 【温馨提示】遇到法律问题,有81%的当事人第一时间通过搜索与学习基本法律知识来了解问题的可能风险殊不知背后的法律纠纷,遇到法律问题及时找专业的律师咨询,点击咨询按钮快速找到最合适、可靠的律师,能够降低该问题上存在的95%以上的常见法律风险。
法律依据
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条,开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:
(一)以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的;
(二)为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十条,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
报告编号:NO.20230228*****

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  • 盗窃5万元怎么判

    入室盗窃5万元的,涉嫌盗窃罪,一般处处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。盗窃罪是指以非法占有为目的,秘密窃取公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物的行为。

    郭彦卫律师 2022.12.29 389人看过
  • 盗窃5万元能缓刑吗

    盗窃五万元可以处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。没可能判缓刑。不符合缓刑条件。对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑。

    赏彩霞律师 2020.03.11 2068人看过
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    包健律师 2022.05.06 704人看过
  • 20万元的转账凭条能当借据吗

    银行汇款凭证并不等于借据。银行汇款凭单虽然能够反映体现双方之间曾经有过20万元的金钱往来,但该款项到底是属于何种性质,则处于不确定的状态。存在借款、还款、保证金、赠与、分成多种可能性,不能确定该款项与借款的同一性。

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  • 入室盗窃5万元会判多久

    入户盗窃5万元的,涉嫌盗窃罪,数额巨大,一般处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。1、起刑点是:1000-3000元;数额巨大是3万元-10万元;“数额特别巨大”是30万-50万元;2。如果情节显著轻微、危害不大可以适用《治安管理处罚法》。

    王文德律师团队律师 2022.07.21 1652人看过
  • 诈骗个人5万元能判几年

    个人5万元应该会判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

    赵善博律师 2019.09.02 3442人看过
  • 欠5万元会被刑事拘留多久

    欠5万元会被刑事拘留的时间最长为三十七天。刑事拘留是指公安机关、人民检察院对直接受理的案件,在侦查过程中,遇到法定的紧急情况时,对于现行犯或者重大嫌疑分子所采取的临时剥夺其人身自由的强制方法。拘留的期限最长为十四日,对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,拘留期限最长为三十七日。

    苟志平律师 2023.03.25 277人看过
  • 贩卖香烟超过5万元以上怎么处罚

    违法贩卖香烟超过五万元以上的,应处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的构成非法经营罪。香烟即属于许可经营的范围之列。

    张烜墚主任律师 2022.12.14 1047人看过
  • 开设赌场获利5万元以下怎么去判刑

    开设赌场只要赌场营业,有人使用,不论是否盈利,都成立犯罪既遂,要追究刑事责任,但获利金额的多少会影响量刑。开设赌场获利5万属于情节严重的,法定刑为:三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

    张烜墚主任律师 2022.10.14 468人看过

王衍祥

北京市京师(上海)律师事务所

王衍祥律师,专职律师擅长债权债务

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  • 陌生人转账5万元犯罪吗
    陌生人转账5万元不一定构成犯罪,正常民事赠与不涉罪。但若以非法占有为目的诱使转账、犯罪所得误转、利用职务便利收受转账则可能涉嫌犯罪,具体是否犯罪要依事实、主观故意等综合判断,需审查证据认定。
  • 根据规定诈骗5万元怎么判刑
    在对诈骗罪进行量刑裁定时,其中一个决定性因素便是欺诈行为所涉及的经济利益规模。在本案中,若是涉案的资金高达五万元人民币,那么根据现行有效的法律法规,该案件便被归入了“数额较大”的类别之中。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
  • 转账5万怎么量刑
    鉴于犯罪嫌疑人在协助他人完成转帐洗钱的过程中涉及金额高达50,000元,其涉案行为已经触犯了刑律,应当被判处五年以下有期徒刑。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
  • 转账涉案四万元怎么量刑
    在涉及到帮助信息网络犯罪的刑事案件中,如果犯罪嫌疑者所获取的非法收益达到了四万元人民币以上,根据相关法律法规,他们将面临从三年有期徒刑至拘役不等的刑罚,并且可能会被法院单方面判处罚款。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
  • 帮人转账4万元犯罪吗
    帮人转账4万是否构成犯罪要看情况。明知转账涉及违法犯罪仍帮忙转,可能构成犯罪如洗钱罪共犯;不知款项非法,因正常原因转账一般不构成犯罪。判断关键是转账人是否知情,司法实践会综合考量多种因素,遇此情况应及时向公安机关说明并配合调查。
  • 我遇到了网络诈骗,已经转账5万元
    尊敬的当事人,您好,根据你提出咨询的问题,你的情况相当复杂,需要进一步确定相关证据材料以主张相关权益的基本事实,诉讼处理,或协调处理方能权利最大化。具体需要了解案件详细情况才可能给你专业的意见。
  • 你好,XX转账5万元只有转账信息,钱却没到能构成诈骗吗
    如果利用虚假的转账信息骗取财物就构成诈骗了
  • 朋友欠我5万元,就是vx 转账到期没还,
    您好,您可以向法院起诉,也可以委托律师向对方递送律师函。请问您知道对方的住所地、身份证号等基本身份信息吗?对方拖欠多久了?您在对方拖欠期间是否向对方索要过欠款?您是否有相关的欠款凭证或者是否有证据能够证明欠款事实?转账记录可以作为您维权的依据之一。以上问题涉及到管辖法院、诉讼时效、维权依据等问题。具体情况有待了解,后续的法律问题欢迎您继续与我沟通,可以通过我主页上的预留号码与我取得联系,我会在了解之后为您提出建议,解答疑惑。
  • 网赌一天转账5万元,能报警吗
    赌博是不受法律保护的。报警也有可能被拘留。如果是跟计划,或者有人一直带你操作的,是有可能能够追回的。本律师也成功追回过此类案件。但是能否追回需要评估你的证据材料。这跟医生治病你要去医院,让医生看到你的病情一样。如果你想追回,可以准备好你的全部证据材料,在我的主页找到我的联系方式及二维码,将材料提供给我评估。
  • 现在信用卡透支数额规定在5万元是吗?
    每个银行不同限额
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