44万“跑分”案：律师借新规辩护，当事人免定罪

2024年7月，黄某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关取保候审。侦查机关查明，黄某在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，把自己名下的一张银行卡邮寄给上游犯罪分子用于“跑分”。该卡资金流入情况惊人，短时间内高达44万余元，其中涉诈资金37万余元。到了2025年7月，案件移送检察院审查起诉。黄某面临着极大的风险，一旦被定罪留下刑事案底，他的工作和生活都将遭受毁灭性的打击。
这起案件存在着几个核心难点。其一，金额超标风险巨大。在司法实践中，帮助信息网络犯罪活动罪“情节严重”的普通金额标准通常为20万元以上，而黄某银行卡的涉诈资金达到37万余元，远超这一标准。按照常规思路，只要金额达到标准，就极易被认定为构成犯罪，这种先入为主的判断给辩护工作带来了极大的阻碍。其二，新规适用存疑。虽然在案件移送审查起诉前不久，“两高一部”发布了新的司法解释，规定出售本人银行账户认定为“其他情节严重的情形”须同时满足“三个以上账户”且“流入资金三十万元以上”，但司法实践中对于新规的适用往往存在不确定性，检察官是否会采纳新规作为裁判依据存在很大的疑问。
针对金额超标这一难点，乔律师没有选择在金额本身上做文章，因为在如此明显超标的情况下，试图从金额合理性等方面辩解很难取得效果。而是把目光聚焦到了新发布的司法解释上。既然新规设置了“三个以上账户”的数量门槛，而黄某仅出售了一张银行卡，数量要件不达标，那么这就成为了案件的关键突破口。选择从新规入手，是因为它从根本上改变了判断“情节严重”的标准，绕开了金额方面的不利局面。
对于新规适用存疑的问题，乔律师认为必须全面、充分地进行论证。一方面向检察机关提交书面辩护意见，明确强调新规应作为本案裁判依据，详细阐述新规出台的目的和意义，以及其对本案的适用性。另一方面，多次与承办检察官沟通，除了强调黄某行为在数量上不符合“情节严重”标准外，还突出黄某到案后如实供述、无实际获利，主观恶性小等情节。同时附上新规全文及类案检索报告，通过实际案例强化论证，增加说服力。这种多管齐下的策略选择，是为了消除检察官对新规适用的疑虑，使其能够充分考虑新规对本案的影响。
乔律师确定策略后，迅速展开行动。及时向检察机关提交了详细的书面辩护意见，在意见中清晰地阐述了新规对本案的重要性以及黄某的行为不符合“情节严重”标准的理由。同时在与承办检察官的多次沟通中，理性、客观地表达己方观点，结合类案检索报告，让检察官更直观地了解到类似案件适用新规的情况。
最终，检察机关全面采纳了乔立超律师的辩护意见，认定黄某的行为未达到“情节严重”标准，情节显著轻微、危害不大，不构成犯罪，依法作出不起诉决定。这一结果直接验证了策略的正确性，通过精准捕捉新规并全面深入地进行论证，成功说服了检察机关，让黄某避免了留下刑事案底。
从这起案件中可以提炼出两条可迁移的办案原则。一是时刻关注法律法规的更新变化，新的司法解释往往会带来新的辩护思路和转机，律师要保持高度的敏感度，善于发现其中对当事人有利的因素。二是要全面、充分地论证观点，不仅要提出合理的辩护思路，还要通过多种方式强化论证，如提交文件资料、列举类案等，增加观点的说服力。
乔立超律师是黑龙江典通律师事务所的专职律师，深耕民商事经济争议解决领域，擅长处理股权商事纠纷、合伙合同纠纷、建设工程合同纠纷、借贷纠纷、合同纠纷等各类复杂商事案件，在刑事辩护领域也有着丰富的经验和出色的表现。以扎实的专业能力和严谨负责的态度，成为了众多当事人信赖的法律伙伴。