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吸收客户资金不入账罪的立案标准是什么

2026.01.29刑事辩护7人浏览

吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的采取吸收客户资金不入账的方式将资金用于非法拆借、发放贷款造成重大损失的行为。
根据相关法律规定其立案标准如下
个人吸收客户资金不入账造成直接经济损失数额在50万元以上的。
单位吸收客户资金不入账造成直接经济损失数额在100万元以上的。
例如银行工作人员张某为谋取私利将客户存入的资金未入账私自用于高风险的借贷活动导致客户资金损失达60万元这种情况就符合个人吸收客户资金不入账罪的立案标准。
在司法实践中认定该罪需重点审查行为人的主观故意、资金去向以及造成的经济损失等证据。若存在相关线索指向犯罪行为公安机关会依法立案侦查。对于此类犯罪行为法律将予以严厉打击以维护金融秩序和客户的合法权益。
该罪不仅侵犯了金融机构的正常管理秩序也损害了客户的财产安全。一旦立案犯罪嫌疑人将面临刑事处罚包括有期徒刑、罚金等。同时相关金融机构也需加强内部管理和监督防范此类犯罪行为的发生。

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