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非法吸收公共存款罪四个条件

2025.12.21刑事辩护5人浏览

1. 法律定性:非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
2. 法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
3. 核心分析:
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
4. 实务建议:
收集证据:如相关宣传资料、合同协议、转账记录等能证明犯罪行为的材料。
及时报案:向公安机关经济犯罪侦查部门报案,配合警方调查。
法律程序:公安机关立案侦查,经检察院审查起诉,最终由法院审判定罪量刑。
需注意,认定该罪需严格依据法律规定,准确把握各构成要件,避免错误认定导致权益受损或无法有效打击犯罪行为。

以上是律师的法律建议,如有疑问,欢迎进一步咨询。

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