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5万元转账规定是怎么样的

2023.02.28 债权债务 5927人浏览举报
律师回答
个人到银行存取现金超过5万元,需要核实身份,登记资金来源和用途。核实身份,就是要求你到银行存取5万元以上的现金,要求提供身份证件,核实你的身份。如果你是使用别人的银行卡支取现金超过5万元的,就要提供户主的身份证件和你的身份证件,还要说明支取现金的“用途”。“用途”不合规,还不能支取现金。具体情况具体分析。 【温馨提示】遇到法律问题,有81%的当事人第一时间通过搜索与学习基本法律知识来了解问题的可能风险殊不知背后的法律纠纷,遇到法律问题及时找专业的律师咨询,点击咨询按钮快速找到最合适、可靠的律师,能够降低该问题上存在的95%以上的常见法律风险。
法律依据
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条,开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:
(一)以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的;
(二)为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
第十条,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
报告编号:NO.20230228*****

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王衍祥

北京市京师(上海)律师事务所

王衍祥律师,专职律师擅长债权债务

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